Инвестирование денег в недвижимость и акции – два популярных способа увеличить свое благосостояние. Стоимость жилья значительно возросла, особенно с учетом высокого спроса в последние годы. Раскаленный рынок недвижимости привел к завышению цен по всему миру. И хотя в последнее время ситуация несколько успокоилась, цены по-прежнему намного выше, чем были несколько лет назад.
Однако инвестирование в акции также является традиционно безопасной инвестиционной возможностью. Например, индекс S&P 500 имеет среднюю годовую долгосрочную доходность в размере 10%. Благодаря эффективности рецептуры эти преимущества могут значительно увеличиваться с течением времени. Через 10 лет среднегодовой доход в 10% будет означать, что ваши инвестиции более чем в 2,5 раза превысят первоначальную стоимость. Через 20 лет они увеличатся в 6,7 раза по сравнению с первоначальной стоимостью.
Но какой из этих вариантов инвестирования лучше в долгосрочной перспективе: недвижимость или акции? Вот что говорят данные.
Источник изображения: Getty Images.
Фондовый рынок оказался в выигрыше, и это даже близко не так далеко
Согласно данным, относящимся к началу 1995 года, индекс цен на жилье Кейса-Шиллера, который отслеживает цены на недвижимость, вырос более чем на 310%. Для сравнения, индекс S&P 500 вырос более чем на 1200%. А если учесть реинвестированные дивиденды, то общая доходность составит более 2200%.
Индекс S&P 500 и данные по рынку недвижимости из YCharts
Конечно, доходность на разных рынках недвижимости будет разной. Но если вы присмотритесь к этим двум инвестициям внимательнее, то станет ясно, что фондовый рынок в целом, как правило, является лучшей долгосрочной инвестицией, чем недвижимость.
Прибыль от недвижимости может казаться невероятной, и это потому, что вы инвестируете сотни тысяч долларов при покупке дома. На некоторых рынках вы, возможно, даже не сможете купить дом дешевле, чем за 1 миллион долларов. При таких объемах инвестиций в актив прибыль может быть существенной, в то время как в случае с акциями инвестиции обычно меньше.
Но если, например, вы инвестировали 500 000 долларов в индекс S&P 500, и он просто вырос при долгосрочном среднем показателе в 10% в течение пяти лет, то вы получили бы прибыль в размере более 300 000 долларов. Если бы вы инвестировали 1 миллион долларов, прибыль составила бы более 600 000 долларов. Сейчас такие виды прибыли начинают становиться более заметными, и это потому, что первоначальные инвестиции очень значительны.
Почему инвестирование в акции может иметь больше смысла, чем инвестирование в недвижимость
Большие цифры прироста стоимости недвижимости могут создать впечатление, что инвестиции в жилье могут принести большую отдачу. Но если вы примете во внимание размер инвестиций и внимательно посмотрите на процентную доходность, ситуация будет выглядеть совсем по-другому, и станет ясно, что инвестирование в акции может быть лучшим вариантом.
Но есть и другие факторы, которые влияют на пользу акций, в том числе ликвидность. С помощью акций можно легко осуществлять инвестиции с минимальными затратами.Однако инвестирование в недвижимость может быть как длительным, так и дорогостоящим. Кроме того, вы привязываете деньги к одному активу, в то время как вы можете диверсифицировать свои активы, используя акции нескольких компаний или более 500 ведущих компаний, как в индексе S&P 500.
Инвестирование в фондовый рынок на протяжении многих лет приносило более высокую прибыль и является более безопасной долгосрочной стратегией. Даже если вы не уверены, во что инвестировать, отслеживание индекса S&P 500 через биржевой фонд может стать простым способом инвестирования на фондовом рынке с минимальным риском.
