Достижение успеха на бирже в первую очередь связано с хорошей стратегией. Это предложение лучше всего характеризует подход большинства розничных инвесторов. Все их внимание сосредоточено на улучшении собственной торговой стратегии, а эмоции отодвинуты в сторону. Это не совсем правильный подход. В долгосрочной перспективе это может привести к катастрофическим последствиям. Согласно имеющимся исследованиям, инвесторы проигрывают не из-за неправильной стратегии, а из-за отсутствия дисциплины и контроля над эмоциями. Так что же такое психология инвестирования и какие темы вам следует изучить, чтобы стать лучшим инвестором?
Психология и финансы. Что такое психология инвестирования?
Психология инвестирования — это раздел психологии, изучающий эмоции и когнитивные ошибки инвесторов. Есть три области, связанные с психологией инвестирования: поведенческие финансы, финансовый интеллект и психология риска. По оценке людей, добившихся успеха на рынке, психология отвечает за целых 70% успеха. Это, конечно, не то, что мы в состоянии измерить, и подобные мнения лишь показывают, что контроль над своими эмоциями и умение с ними справляться – это ключ к успеху на фондовом рынке и форексе. Ведь когда вы открываете любую позицию и ваш капитал начинает колебаться, эмоции обязательно вступают в игру. Ваша работа будет заключаться в том, чтобы контролировать их, потому что Исключить эмоции на 100% практически невозможно . Хорошо, что вы это понимаете сейчас.
Как воспринимать риск при инвестировании? Контекст решения
То, как мы относимся к риску, напрямую связано с нашими нынешними привычками. Они правы? Достаточно взглянуть на достигнутые на данный момент результаты. Если вас это не устраивает, значит, вы что-то делаете неправильно. В этом случае мы часто начинаем концентрировать свое внимание на улучшении стратегии, оптимизации используемых нами индикаторов и т. д. Это неправильный подход.
Что такое торговый журнал?
Во-первых, мы должны проверить, были ли наши реакции адекватными. Если вы не ведете свой торговый журнал и не описываете в нем эмоциональные проблемы, выполнить эту задачу должным образом невозможно. Сделанные выводы будут слишком субъективными, чтобы на них можно было как-то реагировать. Однако, когда мы внимательно отмечаем аспекты, связанные с нашими эмоциями до, во время и после открытия позиции, вы на пути к реальным улучшениям в своей торговле. В этом случае эмоции показывают нам контекст решения. Со временем вы обнаружите, что большинство решений принимаются эмоционально. Если это так, то то, что вам удается получать прибыль на рынке, является результатом удачи, а не умения.
От пессимизма к эйфории. Эмоции и инвестиционные решения
Ваша сделка может показать, как эмоции могут разрушительно влиять на ваши инвестиционные решения. Подумайте, что вы почувствовали после того, как закрыли свою позицию с прибылью? Что вы почувствовали, когда сделка закончилась убытком? Если в случае с прибылью ваша уверенность выросла настолько, что вы были готовы открывать новые позиции, правда в том, что вы не контролируете свои положительные эмоции. Эйфория после успешной сделки, хотя это и приятное переживание, неспособность контролировать его может разрушить ваш кошелек. Вы проиграли в последней позиции? Если это так и у вас депрессия по этой причине, это снова красный флаг. Вы не можете исключить эмоции, но можете исключить их влияние на свои решения. Как? Во-первых, составьте план перед открытием позиции, а во-вторых, дисциплинированно следуйте ему.
Что такое мысленный постинг на Форекс и фондовом рынке?
Ваша позиция начинает зарабатывать, это не большая прибыль, но хотя бы несколько процентов. В таком случае вы начинаете представлять, как цены продолжают расти и что на это можно купить? Если это так, то вы должны освоить этот подход. На финансовых рынках особенно опасно держать в голове учет прибыли. Это означает, что когда мы видим только виртуальную прибыль, потому что позиция не закрыта, мы рассматриваем ее как реальную. Однако когда позиция приносит убытки, мы говорим себе, что это виртуальные убытки, потому что позиция еще не закрыта. Не держите в голове постоянно открытые результаты и позиции. Рассчитайте свой риск и всегда учитывайте наихудший сценарий. Это заставит вас иметь реалистичный подход к фондовой бирже и рынку Forex.
Падения на валютных и фондовых рынках определенно быстрее и острее, чем прибыли.
Как человек, вы стремитесь к удовольствиям. То, что вызывает отрицательные эмоции, отодвигается нами на второй план или же мы пытаемся от этого избавиться вовсе.
Успешная торговля — это не весело, почему?
Вы слышали о кривой удовлетворения? Это диаграмма, показывающая, какие эмоции мы испытываем в связи с конкретным результатом нашей сделки. Эта кривая подчеркивает проблему с инвестированием. Знаете ли вы, что получаете больше удовольствия, заработав 3 раза подряд по 100 злотых, чем один раз заработав 300 злотых? На первый взгляд не выглядит опасным. Однако, когда мы смотрим на перспективу прибыли, мы видим, что в этом есть деструктивный подход к отсечению. Что еще хуже, гораздо приятнее заработать, например, 5 раз по 100 злотых, чем один раз по тысяче злотых. Звучит ужасно, и это так.
А потери?
К сожалению, здесь все наоборот. Таким образом, 3 потери подряд по 100 злотых более болезненны, чем потеря 300 злотых за одну транзакцию. Это снова приводит к тому, что вместо того, чтобы сокращать убытки, мы крепко их удерживаем, просто чтобы чувствовать меньше боли. Как вы думаете, это конец плохих новостей? К сожалению нет. Если вы дошли до этого момента, значит, вы принадлежите к небольшой группе людей, которые начинают замечать проблему, скрытую в нашем подсознании.
Вероятно, в инвестировании нет ничего более разрушительного, чем чрезмерное эго. Эго напрямую связано с попыткой быть правым каждый раз, когда мы открываем позицию. Это почти ужасный подход. Рынок заключается не в том, чтобы быть правым, а в том, чтобы делать деньги. Вы можете ошибаться большую часть времени, и вы все равно можете получить деньги. Есть только одно условие. Вы должны позволить своей прибыли расти, а ваши убытки должны быть сокращены, не задумываясь. Составьте план и следуйте ему — это лучший способ добиться успеха.
Автор публикации
