Разве не было бы здорово, если бы несколько лет назад в телерекламе Staples появилась “простая кнопка”, которая помогла бы вам инвестировать? К сожалению, такой кнопки не существует. Однако Vanguard делает инвестирование проще и дешевле, чем вы могли бы подумать.
В настоящее время Vanguard предлагает 90 биржевых фондов (ETF). Эти фонды позволяют вам удобно покупать акции или облигации, не требуя огромной суммы денег авансом.
Я бы не стал заходить так далеко, чтобы утверждать, что есть один представитель семейства Vanguard, который лучше всех остальных. Однако, вот один простой ETF Vanguard, который можно купить прямо сейчас менее чем за 500 долларов.
Источник изображения: Getty Images.
Фонд, у которого есть деньги
Нетрудно догадаться, на какой сектор ориентирован ETF Vanguard Financials (VFH 0,10%). Этот ETF предназначен для отслеживания динамики индекса MSCI US IMI Financials 25/50, который состоит из финансовых акций США. “IMI” в названии индекса означает “Индекс инвестиционного рынка”. “25/50” в названии означает, что ни одна отдельная компания не может составлять более 25% веса индекса, а совокупный вес всех активов, доля которых превышает 5%, не может превышать 50%. от общего веса индекса.
На момент написания этой статьи вы можете купить одну акцию ETF Vanguard Financials примерно за 126 долларов. На эту сумму вы будете косвенно инвестированы в 409 финансовых акций. Крупнейшие активы фонда включают JPMorgan Chase, Berkshire Hathaway класса B, Mastercard, Visa и Bank of America.
Значительная часть портфеля ETF Vanguard Financials инвестирована в акции с высокой капитализацией. Средняя рыночная капитализация принадлежащих ему акций составляет 133,1 миллиарда долларов. Однако среди активов фонда есть множество акций с малой и средней капитализацией.
Почему выбор в пользу этого ETF Vanguard прост?
За последние 12 месяцев ETF Vanguard Financials значительно вырос, увеличившись более чем на 30%. Однако я не думаю, что этот впечатляющий импульс является причиной, по которой этот фонд можно легко выбрать.
Недавняя прибыль ETF выше, чем за всю историю его существования. С момента создания средняя годовая доходность фонда составляет гораздо более низкие (хотя и респектабельные) 6,7%. За последние 10 лет доходность ETF Vanguard Financials росла в среднем на 12,72% в год.
Я думаю, что инвесторам следует задать важный вопрос: почему сейчас этот ETF Vanguard работает намного лучше? На мой взгляд, на этот вопрос есть два основных ответа.
Во-первых, высоки ожидания того, что администрация Трампа сократит регулирование финансового сектора. Я предсказываю, что именно так и произойдет. Многие финансовые акции в портфеле ETF Vanguard Financials могут вырасти из-за усилий Белого дома по дерегулированию.
Во-вторых, ETF оценивается как привлекательный фонд в свете перспектив его роста. Среднее соотношение цены и прибыли акций, принадлежащих ETF Vanguard Financials, составляет 17,4. Это значительно ниже среднего показателя прибыли, равного 27,7, для акций ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,00%).
С любым ETF Vanguard прибыль инвесторов не будет поглощена расходами. ETF Vanguard Financials не является исключением, его годовой коэффициент расходов составляет 0,09%.
Что может пойти не так
Несмотря на то, что я считаю, что ETF Vanguard Financials – это простой выбор прямо сейчас, в ближайшей перспективе он вряд ли станет победителем. Я думаю, что две основные вещи могут пойти не так.
Один из ключевых рисков заключается в том, что может разразиться торговая война, когда администрация Трампа введет тарифы на товары, импортируемые из других стран. Это может создать экономическую неопределенность и потенциально привести к снижению потребительских расходов, что, скорее всего, негативно скажется на финансовых активах.
Также возможно, что каких-либо изменений в законодательстве, внесенных новым правительством, будет недостаточно, чтобы сильно сдвинуть с мертвой точки компании финансового сектора. Поскольку ожидание этих изменений было основным фактором роста финансовых акций в последние месяцы, любое разочарование на этом фронте может привести к падению ETF Vanguard Financials.
