Путь к комфортному выходу на пенсию требует большего, чем просто полагаться на государственные пособия. Социальное обеспечение обеспечивает фундамент, но средняя ежемесячная выплата в размере 1976 долларов не соответствует тому, что нужно многим американцам для полноценного пенсионного образа жизни. Многие пенсионеры вынуждены выходить за рамки традиционных источников дохода, чтобы обеспечить себе долгосрочную финансовую безопасность.
Умные инвесторы понимают важность создания нескольких источников пассивного дохода в пенсионный период. Эти потоки приобретают решающее значение, поскольку традиционные пенсионные планы становятся все более редкими, а волатильность рынка создает неопределенность. К счастью, биржевые фонды (ETF) стали мощными инструментами для получения надежного дохода при сохранении капитала в долгосрочной перспективе.
Источник изображения: Getty Images.
Давайте рассмотрим два ETF, ориентированных на получение дохода, которые предлагают привлекательную доходность и высокие показатели эффективности для пенсионных портфелей.
Мир дивидендных возможностей
Международный фонд Vanguard с высокой дивидендной доходностью (VYMI 0,04%) отслеживает иностранные компании, которые выплачивают дивиденды выше среднего уровня. В настоящее время доходность фонда составляет 4,85%, а затраты – одни из самых низких в своей категории, при коэффициенте расходов 0,22%. По данным Vanguard, конкуренты фонда взимают в среднем 0,97% годовых.
Пятилетний опыт работы фонда демонстрирует его способность генерировать как доход, так и рост. Несмотря на то, что его среднегодовая доходность с 2019 года составляет 5,85%, что значительно ниже показателя S&P 500, сочетание щедрых дивидендных выплат и приемлемого уровня прироста капитала делает его привлекательным выбором для пенсионных портфелей.
Данные приведены в YCharts.
Глобальная диверсификация фонда обеспечивает еще один уровень стабильности при планировании выхода на пенсию. Выходя на международные рынки, инвесторы могут снизить свою зависимость от экономических условий в США, одновременно используя возможности получения дохода по всему миру.
Международные акции в настоящее время торгуются со значительными скидками по сравнению с их американскими аналогами. Такой разрыв в оценке представляет собой привлекательную возможность для инвесторов, стремящихся как к получению дохода, так и к потенциальному увеличению капитала.
В то время как акции США торгуются с исторически высокими мультипликаторами, многие международные рынки предлагают компании аналогичного качества по значительно более низкой стоимости, обеспечивая привлекательный запас прочности для долгосрочных инвесторов.
Увеличение дохода за счет опционов
Фонд JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI -0,43%) использует уникальный подход к получению дохода. Этот инновационный фонд объединяет ценные бумаги американских компаний, таких как Amazon, Mastercard и Nvidia, с опционными стратегиями для получения ежемесячного дохода. Текущая доходность фонда составляет привлекательные 7,33%.
Несмотря на активное управление, фонд поддерживает разумные расходы при коэффициенте расходов 0,35%. С момента своего запуска в 2020 году фонд вырос в цене на солидные 15,9%, обеспечивая инвесторам стабильные ежемесячные выплаты дохода. Общая доходность (включая дивиденды и предполагаемые реинвестиции) ETF JPMorgan Equity Premium Income с момента создания в настоящее время составляет впечатляющие 73%.
Данные SPX от YCharts.
Стратегия ETF JPMorgan Equity Premium Income, заключающаяся в сочетании качественных акций с премиальным доходом от опционов, предлагает пенсионерам привлекательное сочетание потенциала роста и стабильного денежного потока. Такой сбалансированный подход помогает защитить как от рыночных спадов, так и от инфляционных рисков, которые могут подорвать пенсионные накопления.
Инновационные решения для получения пассивного дохода
ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard International и ETF с премиальным доходом JPMorgan Equity представляют собой два разных подхода к решению проблемы пенсионного дохода. Их проверенный послужной список и профессиональное управление делают их достойными внимания инвесторов, которые выходят за рамки традиционных источников дохода.
Сочетание глобального подхода ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard International и расширенной стратегией опционов JPMorgan Equity Premium Income ETF обеспечивает уникальные преимущества в различных рыночных условиях. Международный фонд предлагает доступ к недооцененным международным акциям с доходностью выше среднего, в то время как фонд, ориентированный на получение дохода, обеспечивает стабильный ежемесячный доход благодаря инновационному подходу к распределению опционов.
Эти фонды демонстрируют, как современные инновации ETF могут эффективно сократить разрыв между пособиями по социальному обеспечению и желаемым пенсионным доходом.Комбинируя обе стратегии, инвесторы могут создать диверсифицированный источник дохода, который использует глобальные возможности и в то же время извлекает выгоду из стабильного денежного потока от стратегий, основанных на опционах, на рынке США.
