Инвестирование в биржевые фонды (ETF) обычно ассоциируется с безопасным и стабильным долгосрочным инвестированием. Но не все ETF одинаковы. И только потому, что вы инвестируете в один из них, это не значит, что вы по-прежнему не можете получать большую прибыль.
Два ETF, которые принесли инвесторам фантастическую прибыль за последние пять лет, – это индексный фонд информационных технологий Vanguard (VGT -0,29%) и индексный фонд роста Vanguard (VUG 0,06%).
Вот почему эти фонды показали такие хорошие результаты и почему, возможно, еще не поздно инвестировать в них сегодня.
Источник изображения: Getty Images.
Индексный фонд информационных технологий Vanguard (ETF)
Этот ETF Vanguard инвестирует в основном в технологический сектор. В портфеле компании более 300 акций, что дает возможность ознакомиться с компаниями, производящими полупроводники, прикладное программное обеспечение, электронные компоненты и многие другие области технологий.
А поскольку в последние годы стоимость акций технологических компаний резко возросла из-за ажиотажа вокруг искусственного интеллекта (ИИ), возможно, не так уж удивительно узнать, что этот ETF вырос на 135% за последние пять лет. И этот показатель возрастает примерно до 141%, если учесть дивиденды фонда.
Для сравнения, общая доходность S&P 500 (включая дивиденды) за этот период составила 109%. Хотя последние пять лет были хорошими для рынка в целом, акции технологических компаний показали особенно высокие результаты.
Учитывая сильные тенденции в области искусственного интеллекта и инвестиции, которые продолжают поступать в проекты, связанные с ИИ, этот ETF по-прежнему может стать отличным вариантом для вашего портфеля. Хотя это ни в коем случае не инвестиции в искусственный интеллект в чистом виде, все акции этого ETF могут извлечь выгоду из тенденций, связанных с ИТ, поскольку расходы на технологии в целом, вероятно, будут расти по мере того, как компании инвестируют в технологии нового поколения и модернизируют существующую инфраструктуру.
Фонд также взимает умеренный коэффициент расходов в размере 0,09%, что может иметь решающее значение для обеспечения того, чтобы комиссионные не занимали большую часть ваших доходов. На долю большинства акций ETF приходится не более 4% от общего объема его активов, за исключением акций “большой тройки”: Apple, Microsoft и Nvidia, которые вместе составляют почти 46% портфеля фонда. Но, учитывая их лидирующие позиции в сфере технологий и то, как развиваются эти акции, другие технологические акции, скорее всего, последуют за ними в любом случае.
Если вы ищете долгосрочные инвестиции и не возражаете против волатильности, которая иногда может возникнуть с акциями технологических компаний, индексный фонд информационных технологий Vanguard может стать отличным ETF, который можно купить и хранить в течение многих лет.
ETF индексного фонда роста Vanguard
В качестве более сбалансированного варианта, выходящего за рамки just tech, вы можете рассмотреть ETF Vanguard Growth Index Fund. Он просто фокусируется на крупнейших растущих акциях в стране. Однако он немного более концентрированный, поскольку у него есть позиции в 166 акциях (по состоянию на 30 апреля).
Хотя акции технологических компаний составляют основную часть портфеля (более 57% от всех активов ETF), он также имеет сильные позиции в других секторах. Потребительские дискреционные акции составляют 19% ее портфеля, а промышленные – около 10%.
Этот ETF также принес инвесторам прибыль, превосходящую рыночную, но из-за меньшего внимания к технологиям разрыв между ним и индексом S&P 500 не был таким значительным, как в случае с ETF Vanguard Information Technology.
Данные по ETF приводятся в YCharts.
Те же три акции, которые составляют основную часть средств технологического фонда Vanguard, также являются тремя крупнейшими в этом ETF. Но в ETF Vanguard Growth на долю Apple, Microsoft и Nvidia приходится около 31% его активов.
Меньший интерес к этим трем крупным фондам помогает объяснить, почему показатели фонда не такие высокие, как у других перечисленных здесь ETF Vanguard. Однако это также означает большую диверсификацию для инвесторов и потенциально меньший риск в долгосрочной перспективе.
Более диверсифицированный ETF-фонд Vanguard Growth Index Fund, который взимает более низкий коэффициент расходов в размере 0,04%, может стать лучшим вариантом для инвесторов, которые не склонны к риску и не обязательно хотят делать ставку на технологии.
