Одни люди любят криптовалюты, другие ненавидят их, а третьи даже не слышали о них. Последних становится все меньше и меньше, потому что о цифровых валютах говорят и пишут не только в финансовых СМИ. Если вы хотите узнать, в чем их феномен и как в них инвестировать, то эта статья для вас.
Инвестирование в криптовалюты принесло многим людям огромную прибыль, несмотря на относительно низкие капиталовложения, но есть и те, кто принес действительно серьезные убытки. Их любовники часто считают их деньгами и имуществом будущего и даже воплощением свободы; Сам биткойн, самая старая и самая важная виртуальная валюта, рассматривается как средство сбережения, что-то вроде «цифрового золота». Противники криптографии видят в них в основном игрушки для спекулянтов, бесполезные и бесполезные активы и даже… финансовые пирамиды.
О криптовалютах написано и сказано много, но по вышеперечисленным причинам их содержание часто бывает достаточно предвзятым и эмоционально заряженным. Это большая проблема для людей, которые хотели бы узнать настоящее лицо этого рынка. В этой статье мы описали криптовалюту максимально объективно, чтобы вы сами могли судить, будут ли они подходящей формой инвестиций для вас.
Криптовалюты — что это за активы и чем они характеризуются?
Само название многое говорит о том, что такое криптовалюты, что явно указывает на то, что мы имеем здесь дело с криптографией и валютами. Однако следует сразу добавить, что это конкретные валюты, потому что они существуют только в цифровом виде.
Криптовалюты не имеют физической формы, но имеют определенную ценность, поэтому их можно назвать виртуальными или цифровыми деньгами. Это означает, что если продавец принимает оплату в данной криптовалюте, вы можете оплатить товар или услугу таким же законным способом, как и в злотых, евро, долларах или другой фиатной валюте (это так называемые фиаты). Более того, если, например, друг даст вам адрес своего кошелька данной криптовалюты, вы легко сможете перевести ему любое количество ее единиц, минуя банк и других посредников. Таким образом, вы можете легко урегулировать даже общие расходы.
Однако дело в том, что сегодня мало кто использует криптовалюты для своей платежной функции. Большинство людей справедливо видят в них финансовые инструменты, которые подлежат текущей оценке, характеризуются высоким инвестиционным риском, но в то же время дают им шанс приносить поистине впечатляющую прибыль. Они покупаются и продаются в основном на криптовалютных биржах, которые во многом напоминают традиционные фондовые, облигационные, валютные и товарные биржи.
Что касается потенциальной прибыли, то достаточно упомянуть, что изначально биткойн стоил всего несколько центов, но спустя восемь лет его курс достиг 20 000 долларов США, а еще через 4 года почти 65 000 долларов США (пик в апреле 2021 года). Однако не следует забывать, что за это время было зафиксировано много мощных, часто динамичных падений цен. Покупая криптовалюту на пике перед обвалом, можно было потерять 70-80% стоимости портфеля за несколько недель, а иногда и дней.
Биткойн и начало криптовалют
Широко распространено мнение, что биткойн (BTC) дал начало криптовалютам и технологии блокчейн. Он был создан в начале 2009 года, т.е. сразу после начала мирового экономического кризиса, последствия которого мы ощущали на протяжении нескольких лет.
Для обсуждаемой темы важен тот факт, что кризис в то время сильно подорвал доверие к правительствам и центральным банкам, которые несли ответственность, в частности, за для возникновения пузыря на рынке недвижимости или последующего массового перепечатывания денег. Ответом на их действия стало создание биткойна, т.е. валюты с ограниченным предложением (всего в обращении 21 миллион BTC), которая должна была обеспечить быстрые, безопасные и дешевые платежи без участия посредников, и в то же время остаются вне контроля правительств и финансовых учреждений.
Интересно, что по сей день неясно, кто на самом деле создал биткойн. Мы знаем, что за это отвечает выдающийся программист или группа программистов по прозвищу Сатоши Накамото. Однако мы не знаем его (или их) истинной личности, и никто так и не доказал, что он участвовал в создании первой цифровой валюты.
Стоит добавить, что хотя биткойн официально признан первой криптовалютой, аналогичные решения (включая bit gold или hashcash) создавались непосредственно перед ним, а первые концепции децентрализованных электронных платежей появились еще в 1990-х годах.
Альткойны, т.е. альтернативные криптовалюты
Довольно распространено мнение, что появление концепции технологии блокчейна было более важным, чем появление самого биткойна. Спектр его потенциальных применений широк; он используется не только для создания новых криптовалют, но и для экспериментов со многими другими решениями, основанными на криптографии или распределенной базе данных (мы вернемся к этой теме позже).
Криптовалюты, возникшие после биткойна, называются альткойнами (от английских слов: альтернатива и монета). Самыми старыми и важными из них являются эфириум, лайткойн, рипл или монеро, но имейте в виду, что в настоящее время существует несколько тысяч виртуальных валют и токенов. Некоторые предлагают полезные, даже революционные решения, но есть и бесполезные проекты и даже аферы, т.е. простые аферы. Интересно, что, несмотря на огромное, динамичное развитие рынка, биткойн по-прежнему составляет 40-60% его общей капитализации.
Стоит добавить, что старые альткоины часто основывались на решениях, принятых в биткойне, но они должны были быть быстрее, эффективнее и полезнее. Созданы десятки таких «биткойнов 2.0», но ни одна не произвела революцию на рынке. Больше надежд возлагается на более новые криптовалюты, особенно на те, у которых есть собственные блокчейны для создания децентрализованных приложений (например, эфириум, кардано или полькадот). Проекты, ведущие к решению проблемы связности, т.н. смарт-контракты с внешними источниками данных (например, chainlink), а также платформы, поддерживающие несколько блокчейнов одновременно (например, polkadot).
Полный список существующих альткоинов, их цены, графики и биржи, на которых они котируются, вы можете найти, среди прочего по адресу: https://coinmarketcap.com/ .
Как работают криптовалюты? Технология, земляные работы и другие технические вопросы
В тексте уже появилось несколько понятий, которые могут быть непонятны человеку, незнакомому с тематикой криптовалют. Итак, давайте объясним, как на самом деле работают виртуальные активы и чем цифровые валюты отличаются от токенов.
Начнем с того, что многие криптовалюты используют одну и ту же технологию и работают схожим образом. Их суть — децентрализованная система, в основе которой в большинстве случаев лежит блокчейн (блокчейн). Последний представляет собой публичный реестр транзакций внутри сети данной криптовалюты, которые заключаются, проверяются и шифруются с помощью криптографии, т.е. сложных математических вычислений. Эти расчеты производятся на постоянной основе многими пользователями сети (точнее их компьютерами с высокой вычислительной мощностью), за что они получают вознаграждение в виде единиц криптовалюты.
Важно отметить, что технология блокчейн работает таким образом, что предотвращает подделку как криптовалют, так и операций, в которых они участвуют. Не требует присутствия посредников, поскольку сделка происходит непосредственно между отправляющей и принимающей стороной. Также стоит добавить, что все ее детали известны только сторонам сделки, хотя сам бухгалтерский регистр и основные данные об операции находятся в открытом доступе.
Что такое майнинг и децентрализация криптовалюты?
Как видите, криптовалюты и операции с ними выглядят иначе, чем обычные валюты и операции в классической финансовой системе. Виртуальные деньги не нуждаются в посредниках и не контролируются центральным банком или другими учреждениями. Никакая внешняя организация не может принимать решения о размере криптоэмиссии или напрямую влиять на их функционирование.
Эти преимущества обеспечивает сам блокчейн данной криптовалюты, который представляет собой децентрализованную и распределенную базу данных, основанную на одноранговой модели. В этом случае сетевые пользователи, называемые майнерами, отвечают за обработку транзакций и хранение соответствующей информации. Процесс, посредством которого они проверяют и добавляют транзакции в публичный реестр, а также механизм ввода в обращение новых единиц криптовалюты, называется майнингом.
Поскольку многие майнеры выполняют свою работу одновременно, работа сети данной криптовалюты может проходить гладко и без помех. Когда кто-либо из них прекратит совместное использование своего компьютера, функциональность системы не пострадает. Дело, однако, в том, что в случае с самыми популярными валютами для выполнения транзакции зачастую приходится ждать даже несколько десятков минут. Менее используемые криптовалюты, как правило, связаны с гораздо более быстрым одобрением операций.
Следует подчеркнуть, что описанные механизмы существуют не во всех виртуальных активах. Достаточно упомянуть, что некоторые из них не имеют процесса майнинга, а некоторые криптовалюты (например, рипл) не полностью децентрализованы. Таких типов отличительных признаков может быть больше, но они не имеют отношения к соображениям, представленным в этой статье.
Криптовалюта и токен
Многие люди называют криптовалюты всеми виртуальными активами, которыми можно торговать на биржах. Это неудивительно, потому что даже биржи, которые позволяют эту торговлю, работают под названием «биржи криптовалют». На самом деле мы различаем криптовалюты, такие как биткойн (BTC) или лайткойн (LTC), а также цифровые токены, такие как binance coin (BNB) или cardano (ADA). Стоит добавить, что токенов гораздо больше, чем криптовалют, но вы не удивитесь, если разберетесь в описанных ниже механизмах.
Криптовалюта работает в собственной блокчейн-сети (одна сеть — одна криптовалюта), а токен создается на «чужом» блокчейне с использованием так называемого смарт-контракт. Поскольку данная сеть позволяет создавать неограниченное количество смарт-контрактов, в одной и той же цепочке блоков может существовать множество разных токенов. В случае с биткойном (BTC) таких токенов нет вообще, а например в сети эфириум, кроме ассоциированных эфиров (ETH), есть сотни других токенов.
Есть и другие функциональные и технологические различия между криптовалютами и токенами, но они не имеют большого значения для среднего инвестора. Оба котируются на биржах и подчиняются одним и тем же правилам торговли. Вне зависимости от того, в какой из них вы будете инвестировать, ключевое значение будет иметь изменение их цен. Однако знайте, что криптовалюты действуют точно так же, как деньги, а токены можно использовать, например, для сбора средств на развитие проекта, снижения биржевых сборов или вознаграждения пользователей сети (служебные токены) или приобретать функции, аналогичные акциям (инвестиционные токены).
Некоторые токены частично или на 100% обеспечены стандартными товарами, например, золотом или валютой (стабильными монетами), и их обменные курсы следуют ценам на эти товары. К стабильным монетам относятся такие токены, как Tether (USDT), USD Binance (BUSD) или USD Coin (USDC). Обратите на них внимание, так как они в основном используются для торговли на криптовалютных биржах. Это своего рода виртуальные фиаты (обычно доллары), за которые инвесторы покупают и продают другие токены и криптовалюты. Они используют их в основном потому, что согласно действующим в большинстве стран правилам, при обмене BTC, ETH, LTC или других крипто на стейблкоины не возникает налогового обязательства (однако это не означает, что вы не платите налог на прибыль). из криптовалют!).
Далее по тексту для простоты мы будем использовать термин криптовалюта, но имейте в виду, что на самом деле существуют разные виды криптовалют и токенов с разным дизайном и функциональными решениями.
Риск, потенциальная прибыль и временной горизонт инвестирования в криптовалюты
Криптовалюты привлекают огромным ростом цен, а также своими мощными колебаниями, которые охотно используются трейдерами, особенно теми, кто торгует фьючерсами. Когда рынок входит в бычий рынок, стоимость многих цифровых активов увеличивается как минимум в десятки раз за период буквально в несколько или несколько месяцев. Более того, бывают дни, когда цены на некоторые криптовалюты вырастают на несколько сотен или даже тысяч процентов. Ни один другой рынок не предлагает такого потенциала прибыли, но помните, что он также сопровождается высоким, даже чрезвычайно высоким риском.
Биткойн существует с 2009 года, но биржи, позволяющие торговать и отслеживать цены на криптовалюту, появились чуть позже. Приведенный выше логарифмический график показывает поведение обменного курса BTC/USD с мая 2011 года по май 2021 года, но этого достаточно, чтобы зафиксировать его сильный долгосрочный восходящий тренд.
Учитывая сам внешний вид графика, трудно согласиться с голосами противников Биткойна, которые говорят, что это один огромный спекулятивный пузырь. В настоящее время существует мало свидетельств этого, и, конечно же, нет исторических данных о его цене. Однако вы можете видеть, что мы имеем дело с циклическим рынком, на котором время от времени возникают «маленькие пузыри» и периоды медвежьего рынка продолжительностью в несколько месяцев.
Показанный здесь график цен на биткойны выглядит благоприятным для роста, но мы не можем быть уверены, что эта долгосрочная тенденция сохранится. Сегодня это сложно представить, но теоретически возможно, что в будущем курс BTC вернется к уровню нескольких тысяч или даже нескольких сотен долларов.
Отметим, что период, предшествующий динамическим подъемам, был лишь внешне спокойным. В марте 2020 года во время панической распродажи на финансовых рынках цена биткойна упала более чем на 50%. Сходные по масштабу и внезапности спады произошли в мае 2021 года, хотя причины их были совсем другие. Считается, что он отвечал за них, в частности, поток плохих новостей для рынка криптовалют, но некоторые индикаторы технического анализа также вызвали тревогу.
Также отметим, что в период с февраля по начало мая 2021 года сторона спроса не смогла справиться с перманентным пробитием уровня $60 000, что в итоге сформировало паттерн, напоминающий т.н. голова с плечами. Этот расклад часто является объявлением о коррекции или постоянном изменении тренда.
Разведение — популярный способ инвестирования в криптовалюты
Представленные графики наглядно сигнализируют о том, что на рынке криптовалют можно зарабатывать (и терять) как в качестве трейдера, так и так называемого ходлер. Добавим, что второй из этих терминов относится к долгосрочному инвестированию и происходит от опечатки в слове «держать», сделанной в 2013 году пользователем самого популярного биткойн-форума. Важно, что его запись «Я ходлинг» появилась после внезапного, почти 50-процентного падения цены биткойна, которая ранее впервые в истории превысила 1000 долларов. Ошибка понравилась энтузиастам криптовалюты, которые с тех пор называют культивирование долгосрочным инвестированием, а также хранением монет до тех пор, пока они не компенсируют потери.
Как показывает первая из представленных диаграмм, разведение кажется очень хорошей стратегией на рынке биткойнов. Даже если вы купили его на пике бума в 2013 или 2017 году, рано или поздно вы с лихвой компенсируете свои потери. А пока можно было купить BTC, чтобы усреднить цену покупки — кстати, это довольно распространенная практика у ходлеров.
Стратегия разведения и при необходимости усреднения цены также хорошо сработала для эфириума, лайткоина и десятков других криптовалют. Однако нет никаких гарантий, что так будет и в будущем. Кроме того, имейте в виду, что нет недостатка в криптовалютах, которые никогда даже не приближались к своим прежним пикам. Часто это те, за которыми стоят малополезные или даже бесполезные проекты, хотя предложение интересных технологических решений не всегда обеспечивает успех. Это еще молодой рынок, где большую роль играют эмоции и маркетинг, а то, что ценно, не всегда ценится.
Торговля на рынке криптовалют
Заводчики обычно держат на своих кошельках несколько, десяток или даже несколько десятков различных криптовалют. Однако этот рынок также создан для трейдеров, которым нравится пользоваться высокой волатильностью цен на виртуальные активы. Именно он позволяет получать действительно высокие прибыли (или убытки) в течение нескольких недель, дней и даже… часов.
Благодаря наличию фьючерсов на криптовалюту вы можете зарабатывать (или терять) не только на росте, но и на снижении их цены. Более того, у вас есть возможность играть с кредитным плечом, то есть совершать транзакции на сумму, намного превышающую сумму, которую вы имеете на своем инвестиционном счете. Однако знайте, что в этом случае риск чрезвычайно высок – даже опытные инвесторы несут серьезные убытки из-за резких изменений цены.
Нерегулируемый и незрелый рынок
Независимо от того, хотите ли вы стать криптотрейдером, ходлером или комбинацией того и другого, вы должны помнить, что рынок криптовалюты еще молод и незрел. Кроме того, он не подлежит надзору какого-либо международного контрольного учреждения и не имеет правил и решений, которые гарантировали бы безопасность, на которую вы можете рассчитывать при инвестировании в акции, облигации или рынок форекс.
В прошлом бывали ситуации, когда в одночасье исчезали целые криптовалютные биржи, а вместе с ними и все фиатные деньги и монеты, хранящиеся у инвесторов. Сегодня многие криптовалютные биржи очень заботятся о безопасности и пользуются доверием инвесторов, но лучше относиться к ним только как к площадкам для трейдинга. Вы должны хранить свои активы, особенно купленные на более длительный срок, на внешних криптовалютных кошельках.
Отсутствие нисходящего регулирования влечет за собой несколько существенных, в основном негативных, последствий. Одним из наиболее важных является то, что токены и криптовалюты могут свободно выпускаться самыми разными лицами, в том числе мошенническими. Им не нужно соблюдать какие-либо требования о раскрытии информации, и обычно они могут эффективно защитить себя от претензий потенциальных инвесторов. Однако стоит отметить, что большая часть виртуальных активов тратится на основании правил конкретной страны. Кроме того, сами биржи, по крайней мере те, которые заботятся о своей репутации, не размещают на рынке случайные, подозрительные монеты. Поэтому не совсем так, что рынок полностью «свободный американский».
Еще одним важным моментом является тот факт, что на рынке криптовалют торговля ведется 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, что способствует быстрому движению цены, особенно в периоды снижения ликвидности (например, в выходные или праздничные дни). Добавим, однако, что это еще относительно небольшой и молодой рынок, поэтому даже в «рабочую неделю», когда товарооборот относительно высок, наблюдаются значительные ценовые колебания. О незрелости рынка свидетельствует тот факт, что сильные взлеты или падения часто являются результатом слухов или твитов одного влиятельного человека (пример Илона Маска и его влияние на цены биткойнов и догикоинов).
Кроме того, в отличие от акций, торговля криптовалютами на биржах никогда не прекращается, например, из-за экстремальных рыночных эмоций и связанных с ними быстрых движений цен. Криптоинвесторам не дают времени «остыть», поэтому волна панических распродаж может быстро снизить цены на несколько десятков процентов. С другой стороны, отсутствие ограничений на динамично меняющиеся курсы вселяет в инвесторов большой оптимизм и так называемые fomo (широко распространенный страх потерять шанс заработать много денег) иногда приводит к действительно безумному росту оценок.
Остерегайтесь «загонщиков» и манипуляций
Нет другого рынка, где эмоции, сплетни и маркетинг играют такую большую роль. В этом есть свои преимущества, так как это способствует огромному росту цен в периоды бума, но в то же время это также несет ответственность за определенные риски и искажения. Чего следует опасаться?
В Интернете, особенно в Твиттере, нет недостатка в дальновидных пользователях, которые хвалят избранные проекты только для того, чтобы поднять на них цены. Очевидно, речь идет о токенах и криптовалютах, в которые они сами инвестируют. Как правило, это активы с относительно небольшим рынком, для которых небольшой приток капитала может значительно повысить оценку. Хотя «выговор» не обязательно означает, что данный токен или валюта недостойны внимания, имейте в виду, что в мире криптографии эти и другие манипуляции (например, преднамеренная публикация фейковых новостей) не редкость.
Эффективный маркетинг необходим практически каждой компании, но в случае с криптовалютным рынком его важность кажется чрезмерно высокой. Есть монеты, выпущенные командами, которые работают над ценными проектами, имеют реальные достижения, но не могут пробиться к осознанию более широкой группы инвесторов. С другой стороны, нет недостатка в очень полезных и даже бесполезных криптовалютах, которые благодаря агрессивному маркетингу и выговорам испытали огромный рост цен.
Инвестиции на практике, т.е. как и когда лучше всего покупать криптовалюты?
Как мы уже говорили, криптовалютные биржи составляют центральную часть всей экосистемы виртуальных активов. На них торгуют инвесторы со всего мира, хотя имейте в виду, что вы также можете приобрести избранные криптовалюты в специальных обменных пунктах. Независимо от того, где вы будете покупать, узнайте, как хранить криптовалюту безопасным и удобным способом.
Криптобиржи предоставляют платформы для онлайн-торговли, где вы можете свободно торговать биткойнами, эфирами, лайткойнами и многими другими альткойнами. В настоящее время существует несколько сотен криптовалютных бирж, которые отличаются уровнем безопасности, комиссиями за транзакции или предложением доступных цифровых валют и токенов. Таким образом, выбор значителен, но, проверив криптовалютные биржи из нашего рейтинга, вы значительно облегчите себе поиск лучшего поставщика услуг. Благодаря рейтингу вы также увидите, на какие параметры предложения обратить внимание и как биржи защищают средства клиентов.
На некоторых биржах можно торговать не только криптовалютами, но и фьючерсами и даже криптопционами. Деривативы создаются только на некоторые виртуальные активы, но по мере развития рынка их предложение становится все более обширным. Растет их популярность и среди инвесторов, в том числе с крупным капиталом, что оказывает влияние на поведение цены на всем крипторынке. Причин тому несколько, но в силу широты темы остановимся только на одной проблеме.
Что ж, в ситуации, когда общая стоимость длинных позиций на фьючерсном рынке намного превышает стоимость коротких позиций (или наоборот), курсы биткойнов и других активов могут чудесным образом двигаться в направлении, противоположном тому, что ожидает большинство инвесторов. Часто это движение кратковременно, но достаточно сильно, чтобы привести к массовому исполнению стоп-лосса (приказов для защиты от чрезмерных убытков) и ликвидации депозитов многих пользователей. На это явление во многом влияют сами биржи, которые имеют собственные фиаты и криптовалюты, и в то же время имеют доступ к спецификациям ордеров, размещенных их клиентами. Такая смесь значительно облегчает манипуляции.
Принимаете ли вы эти провалы рынка и сопутствующие риски? Если вы решите купить, не забудьте безопасно хранить криптовалюту, например, в кошельке Ledger.
Циклы на рынке криптовалют
Теперь, когда вы знаете, как выйти на рынок криптовалют, стоит подумать, когда лучше всего инвестировать.
Каждые 4 года или около того в сети Биткойн происходит так называемый халвинг, который на данный момент оказался важным катализатором роста всего рынка криптовалют. До сих пор это происходило трижды (в 2012, 2016 и 2020 годах), и каждый раз через несколько месяцев после его возникновения криптовалюта вступала в период бычьего рынка, который длился более года, а то и полтора года. половина. Позже был многомесячный медвежий рынок, во время которого большинство активов потеряли в общей сложности около 90-95% своей стоимости, считая от вершины бычьего рынка до минимума цены на медвежьем рынке.
Если бы эти закономерности сохранялись, лучшим временем для инвестиций в криптовалюты был бы период непосредственно перед или после следующего халвинга. Тогда оценка виртуальных активов должна быть относительно низкой, и время ожидания их роста также будет коротким.
Описанная стратегия до сих пор давала отличные результаты, но она не обязательно будет работать хорошо в будущем. На это есть как минимум две важные причины. Что ж, за последние несколько лет на рынок вышло много новых инвесторов, не только частных, но и институциональных, что привело к многократному увеличению его капитализации. Кроме того, тем временем появились крипто-контракты, позволяющие крупной рыбе (и не только ей) зарабатывать деньги на убытках.
Вышеупомянутые факторы могут влиять на ход рыночного цикла, делать криптовалюты еще более спекулятивными и коррелировать с другими классами активов (например, акциями) или сокращать продолжительность бума и медведя. Не каждый криптовалютный энтузиаст согласится с этим тезисом, но трудно не заметить, что это уже не тот рынок, каким он был несколько лет назад.
Стратегия покупки провала — не всегда удачная
Даже во время бычьего рынка цены на криптовалюту могут временно упасть на 30-50%. Такие коррекции на бычьем рынке происходят неоднократно, и после них цены на криптовалюту обычно довольно быстро возвращаются к росту. В восходящем тренде стратегия покупки на падении дает хорошие результаты, но помните, что рано или поздно наступает падение, которое является не инвестиционной возможностью, а завершающим бычьим движением.
Стоит подчеркнуть, что коррекции при восходящем тренде часто бывают достаточно быстрыми, а их масштабы зависят от ликвидности торгов по данной криптовалюте. Для биткойнов вы можете ожидать более мягкого падения, поскольку это крупнейший рынок с наибольшим количеством инвесторов. Тем не менее, и здесь бывают скачки цен, достигающие десятка и более процентов в день. Если вы хотите инвестировать в криптовалюты, спросите себя, сможете ли вы справиться с такими большими эмоциональными колебаниями.
Остерегайтесь «уходящих поездов»
Альткойны торгуются меньше, чем биткойны, поэтому они подвержены более серьезным падениям цен. С другой стороны, по той же причине многие из них характеризуются более высоким потенциалом прибыли — там, где меньше заказов на продажу, проще быстро поднять цену.
Однако, если вы видите на рынке криптовалюту, цена которой резко выросла за короткое время, будьте осторожны. Хотя рост может продолжиться, в этом случае возрастает риск резкой коррекции или даже постоянного возврата к более низким ценовым уровням. Зачастую лучше просто смириться с тем, что «поезд ушел», чем поддаться фомо и рискнуть понести большие убытки.
Узнайте о полезных инструментах и индикаторах
Если вы хотите инвестировать в криптовалюты, вы должны сначала изучить хотя бы основы технического анализа, а также конкретные индикаторы и инструменты, которые работают только на рынке криптовалют. Вы также должны понимать, что такое т.н. рыночное доминирование биткойна (BTC dominance), а также знать, как поведение его цены влияет на курсы других криптовалют. Благодаря этому вы сможете лучше определять, когда покупать и когда продавать свои виртуальные активы.
Стоит ли инвестировать в криптовалюты?
Если вам удалось пройти все наше исследование, вы наверняка уже можете оценить, будут ли криптовалюты привлекательной формой инвестиций для вас. Можно добавить, что рынок, безусловно, достоин внимания не только высоким потенциалом прибыли, но и технологиями, которые на нем появляются.
Криптовалюты выпускаются организациями, связанными с индустрией блокчейнов, искусственным интеллектом и другими будущими решениями. Существует множество проектов в таких областях, как децентрализованные финансы (DEFI) или Интернет вещей (IoT), которые, вероятно, приобретут все большее значение в ближайшие годы. Звучит многообещающе, но на данный момент в силу вышеупомянутых причин инвестирование в рынок криптовалют по-прежнему сопряжено с высоким риском.
Также следует помнить, что правительства некоторых стран недружелюбно относятся к виртуальным активам и пытаются ограничить их функционирование, по крайней мере, на своей территории. В Польше криптовалюта остается легальной, поэтому в нее можно свободно инвестировать, но возможное введение ограничений странами большого значения, такими как Китай, Индия или США, может негативно сказаться на всем рынке. С другой стороны, у нас есть пример правительства Сальвадора, которое сделало биткойн своим законным платежным средством в июне 2021 года. Это показывает, что отношение к виртуальным активам очень разное.
Подводя итог, имеет смысл следовать подходу, согласно которому многие как начинающие, так и продвинутые инвесторы предпочитают инвестировать в криптовалюты ровно столько, сколько вы можете потерять. В большинстве случаев лучше всего рассматривать их как дополнение к инвестиционному портфелю, а не как замену традиционным финансовым инструментам, таким как акции или облигации. Однако стоит отметить, что опытные трейдеры и ходлеры, которые хорошо разбираются в мире криптографии, способны генерировать отличные нормы прибыли, недоступные на любом другом рынке.
Автор публикации
