В сегодняшних условиях относительно высоких процентных ставок получить доходность по вашим деньгам в размере 3%, 4% или даже больше не составляет особого труда. На самом деле, на момент написания этой статьи вы можете найти доходность в 4% по высокодоходным сберегательным счетам, компакт-дискам и казначейским ценным бумагам.
Однако, если вам нужно сочетание высокой доходности и долгосрочного потенциала роста, это не так просто.Акции, приносящие дивиденды, – это лучший способ добиться сочетания роста и дохода, но инвестирование в отдельные акции – не лучший способ для всех. Имея это в виду, вот два отличных ETF, которые вы можете купить прямо сейчас и которые дают отличную дивидендную доходность с большим потенциалом общей доходности.
Отличный универсальный дивидендный ETF для любого портфеля
ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard (VYM -0,45%) может стать отличным выбором для инвесторов, которые хотят получать пассивный дивидендный доход, но также не хотят беспокоиться о своем долгосрочном потенциале общей доходности.
Краткое описание этого ETF заключается в том, что он владеет портфелем акций, которые приносят дивидендную доходность выше средней, причем наибольший вес приходится на самые крупные позиции. Крупнейшими инвесторами ETF, и это лишь некоторые из них, являются Broadcom, JPMorgan Chase, ExxonMobil и Home Depot. В двух словах, портфель фонда в основном состоит из компаний с крупной капитализацией, стабильными денежными потоками и долгой историей получения высокой прибыли.
За последнее десятилетие общий годовой доход ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard составил около 10,2%, а коэффициент расходов – всего 0,06%, поэтому ваши инвестиционные сборы сведены к минимуму. На момент написания этой статьи дивидендная доходность ETF в годовом исчислении составляла около 2,7%..
Большая выгода от снижения ставок ФРС
Сектор недвижимости продемонстрировал одни из худших результатов на рынке в 2022 и 2023 годах, и основная причина заключается в его чувствительности к процентным ставкам. Не превращая это в урок экономики, можно сказать, что доходность инвестиций, основанных на доходности, как правило, растет вместе с безрисковыми процентными ставками. Поскольку цена и доходность имеют обратную зависимость, это приводит к давлению на цены инвестиционных фондов недвижимости (REIT).
И наоборот, REIT могут получить положительный эффект от снижения ставок. Федеральная резервная система уже снизила базовые процентные ставки и, как ожидается, продолжит это делать, по крайней мере, в течение следующих двух лет.
Независимо от динамики процентных ставок, ETF Vanguard Real Estate (VNQ -0,51%) может стать отличным дополнением к вашему портфелю. Этот ETF, дивидендная доходность которого составляет 3,7%, инвестирует во взвешенный индекс REIT. Исторически сложилось так, что инвестиционные фонды недвижимости не только приносили совокупную доходность, аналогичную (или немного превышающую) индексу S&P 500 (GSPC 0,05%), но и таким образом, с течением времени волатильность будет меньше.
Дивидендные акции могут приносить доход на долгие годы вперед
Чтобы было совершенно ясно, оба этих ETF могут стать отличными долгосрочными инвестициями, независимо от процентных ставок или состояния экономики США в ближайшей перспективе. Но поскольку многие ожидают, что ФРС продолжит снижать процентные ставки, сейчас может представиться хорошая возможность добавить их в свой портфель при положительном многолетнем попутном ветре, который только начинается.
