ETF для любого возраста: Инвесторы от 36 до 49 лет должны стремиться к росту (с долей уверенности).

$p671f944de5026Money не является клиентом ни одного инвестиционного консультанта, представленного на этой странице. Информация, представленная на этой странице, предназначена исключительно для ознакомительных целей и не является рекомендацией по инвестированию. Money не предлагает консультационных услуг.$p671f944de5026

В последнее время популярность биржевых фондов резко возросла. В рамках серии статей Money, посвященных ETF для любого возраста, ниже рассматриваются соответствующие стратегии и фонд, подходящий для инвесторов в возрасте от 36 до 49 лет.

Вы еще не достигли вершины, но ее пик уже близок. И если вы хоть немного похожи на меня, то подъем чреват для вас проблемами с коленями.

Большинство моих друзей среднего возраста отказываются признавать, что они на самом деле люди среднего возраста. Но, по данным Национального центра статистики здравоохранения, средняя продолжительность жизни в США составляет 74,8 года для мужчин и 80,2 года для женщин.

Поэтому инвесторам в этой возрастной группе советую прислушаться к тому же совету, который я даю своим друзьям: действуйте в соответствии со своим возрастом. Это особенно актуально для моего приятеля, который в прошлом году порвал связку связок, катаясь на скейтборде, или для другого человека, чьи расходы по спортивной карте превышают его пенсионные взносы. Но когда дело доходит до вашего портфолио, это может означать обеспечение большей сбалансированности при одновременном сосредоточении внимания в первую очередь на росте, а не на стоимости.

Адаптируйте свою стратегию

Возможно, в душе вы все еще молоды, но есть большая вероятность, что к этому возрасту вы уже отвыкли от образа жизни “все на газ, без тормозов”. Прошли те времена, когда вы были свидетелями последнего звонка и наслаждались последствиями вечернего ужина в баре с пиццей по завышенной цене.

В вашем портфолио, вероятно, уже накопилось несколько миль. Когда вы переходите к этому этапу, ваши инвестиции могут отражать ваш изменяющийся образ жизни: вы наслаждаетесь меньшей волатильностью и обретаете душевное спокойствие, избегая более рискованных начинаний.

По мнению компании Edward Jones, занимающейся управлением активами, по мере того, как ваш временной горизонт сокращается, вы можете рассмотреть возможность корректировки своего инвестиционного подхода, чтобы найти более подходящий баланс между активами с высокими и низкими темпами роста, поскольку у вас будет все меньше времени для восстановления после любых потерь, с которыми вы можете столкнуться.

Когда речь заходит, в частности, об ETF, это может повлечь за собой переход от фондов с более высокой концентрацией технологий, таких как Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM), к фондам, владеющим некоторыми из тех же компаний, но предлагающим доступ к другим секторам рынка, которые обеспечивают большую диверсификацию и, как следствие, дополнительную защиту от негативных последствий.

Это потому, что, как и при похмелье, крупные потери портфеля причиняют больше боли, чем старше вы становитесь. В этом возрасте еще есть много времени, чтобы восстановиться. Но ETF с более широким охватом и большими ассигнованиями может помочь компенсировать убытки, если несколько компаний в одном секторе (например, в сфере технологий) или в одной отрасли (например, в области искусственного интеллекта) окажутся неэффективными.

Рост с точки зрения безопасности

За прошедший год фонд Schwab US Growth ETF с большой капитализацией (SCHG) вырос почти на 29,21%, опередив S&P 500 на 6,88% за это время. Фонд отслеживает общую доходность индекса Доу-Джонса США Общий индекс фондового рынка с высокой капитализацией.

SCHG отличается абсурдно низким коэффициентом затрат, составляющим 0,04%, а ее три крупнейших холдинга – Nvidia, Apple и Microsoft — идентичны QQQM (хотя и с разными весовыми коэффициентами). SCHG направляет 48,99% своего портфеля на развитие технологий, предлагая акционерам значительный потенциал роста.

Но, хотя и SCHG, и QQQM являются ETF, ориентированными на рост, у SCHG более низкая подразумеваемая волатильность, чем у QQQM, благодаря более глубокому и разнообразному портфелю. Фонд ETF, состоящий из 229 фондов, предоставляет информацию далеко за пределами технологий, включая такие секторы, как здравоохранение (UnitedHealth Group), финансы (Visa и Mastercard), услуги связи (T-Mobile и Netflix), промышленность (GE Aerospace), материалы (Sherwin Williams), потребительские права (Chipotle и Booking Holdings) и энергетика (Baker Hughes и Cheniere Energy), среди прочих.

Располагая чистыми активами в размере 39,238 миллиарда долларов, SCHG выросла на 134% за последние пять лет и на 781,39% с момента своего основания в декабре 2009 года. Как и мои друзья среднего возраста, которым прописали статины, но они по-прежнему едят слишком много крылышек Баффало, SCHG обеспечивает баланс между безопасностью и риском.

Больше от Money:

ETF для каждого возраста: от 18 до 35 лет

Я позволил ИИ и моему 5-летнему сыну выбрать мои акции. У кого получилось лучше?

4 Прогноза фондового рынка на 2025 год

© Copyright 2025 Money Group, LLC. Все права защищены.
Первоначально эта статья была опубликована на сайте Money.com и может содержать партнерские ссылки, за которые выплачивается денежная компенсация. Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат только автору, а не третьей стороне, и не были рассмотрены, одобрены или иным образом подтверждены иным образом. Предложения могут быть изменены без предварительного уведомления. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с полным отказом от ответственности Money.