Центральный банк России объявил срок, в который кредитные учреждения обязаны интегрировать данные о мошенниках из базы данных регулятора в свои системы по борьбе с подозрительными транзакциями.
С 22 октября 2024 года для крупных банков и значительных кредитных организаций в сфере платежных услуг этот срок составит два часа, а начиная с 1 января 2025 года, он сократится до одного часа. Для остальных банков данный период установлен в три часа.
Это нововведение поможет уменьшить число новых переводов на счета мошенников.
Теперь по запросу регулятора банк должен будет подтвердить, было ли совершено действие без согласия клиента, и в течение одного рабочего дня ответить ЦБ, если сочтет перевод мошенническим. Это особенно важно, если пострадавший сразу обратись в полицию, минуя свой банк, – сообщили в Центральном банке.
Вдобавок, Банк России уточнил инструкции относительно подачи банковской информации о потенциально мошеннических операциях, включая аспекты обмена данными с правоохранительными органами.
