Я большой поклонник инвестирования в отдельные акции и искренне верю, что грамотно составленный портфель акций может превзойти фондовый рынок в целом. В то же время, есть смысл вложить часть своих инвестиционных средств в высококачественные индексные фонды на автопилоте.
Индексные фонды ETF могут не только предоставить вам диверсифицированный доступ ко всему портфелю акций в рамках одного инвестиционного инструмента, но и приносить довольно впечатляющую прибыль в течение длительного периода времени. Учитывая это, хотя некоторые из моих любимых акций (особенно высокодоходные дивидендные акции) сейчас выглядят очень привлекательно, я планирую постепенно покупать акции трех ETF в течение 2025 года.
ETF, которыми должен владеть каждый инвестор.
Если бы мне разрешили владеть только одной инвестицией, это был бы ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,20%). Это флагманский индексный фонд Vanguard S&P 500.Как следует из названия, этот ETF отслеживает индекс S&P 500 (GSPC 0,25%), который широко считается лучшим показателем состояния фондового рынка США.
Данные SPXTR от YCharts
Коэффициент расходов этого ETF составляет 0,03%, что означает, что если вы инвестируете в фонд 10 000 долларов, то только 3 доллара пойдут на ежегодные инвестиционные расходы. На протяжении длительного периода времени индекс S&P 500 приносил среднюю общую доходность около 10% в годовом исчислении. Для сравнения, это означает, что инвестиции в ETF стоимостью 10 000 долларов могут стоить около 175 000 долларов через 30 лет, и в дальнейшем не потребуется никакого обслуживания.
Мой лучший ETF на 2025 год
В начале 2024 года акции компаний с малой капитализацией торговались по самой низкой балансовой стоимости по сравнению с акциями с большой капитализацией с конца 1990-х годов. И в течение года разрыв в оценке еще больше увеличился, благодаря опережающим показателям акций высокотехнологичных компаний с крупной капитализацией и процентным ставкам, которые упали не так сильно, как прогнозировали эксперты.
Сейчас средняя составляющая индекса Russell 2000 для компаний с малой капитализацией торгуется с коэффициентом, кратным 1,9, по сравнению с 4,7 для типичных акций S&P 500. С учетом того, что процентные ставки, наконец, начинают снижаться, а приход администрации Трампа потенциально способствует экономическому росту, небольшие ограничения могут иметь некоторые положительные последствия. Вот почему ETF Vanguard Russell 2000 (VTWO 0,38%) – это мой лучший выбор ETF на 2025 год.
Использование ИИ без риска, присущего конкретной компании
Чтобы быть предельно ясным, я считаю, что искусственный интеллект (ИИ) – это огромная возможность, и в конечном итоге он может стать самым важным технологическим трендом в моей жизни. Однако я умею оценивать акции банков, компаний, занимающихся недвижимостью, и предприятий электронной коммерции, и это лишь некоторые из них. Лучшие возможности искусственного интеллекта, откровенно говоря, находятся не в моей компетенции. Каждый хороший инвестор должен знать круг своей компетенции, а акции с искусственным интеллектом немного выходят за рамки моей.
По этой причине я планирую начать работу по созданию позиции в ETF Ark Autonomous Technology and Robotics (ARKQ 2,94%), которым управляет Ark Invest Кэти Вуд. Фонд владеет тщательно отобранным портфелем акций, которые могли бы стать крупными победителями революции в области искусственного интеллекта. Помимо таких известных компаний, как Tesla и Nvidia, фонду также принадлежат менее известные компании, такие как Kratos Defense & Security, а также менее очевидные игры с искусственным интеллектом, такие как Deere.
Безусловно, это самый дорогостоящий ETF в этом списке с коэффициентом расходов 0,75%. Однако это соответствует показателям других специализированных фондов с активным управлением.
Как я использую эти ETF в своем портфеле?
Чтобы было понятно, основную часть моего портфеля по-прежнему составляют отдельные акции, и я не думаю, что это изменится в ближайшее время. Однако на данном этапе моей инвестиционной карьеры (мне уже за 40) я начал немного смещать свое внимание в сторону создания прочной “основы” моего портфеля с помощью нескольких высококачественных индексных фондов. В 2025 году и в обозримом будущем я планирую вкладывать половину любых новых средств на моем брокерском счете в акции, а другую половину – в ETF, подобные этим трем.
